反洗钱制度执行过程中，要一直更新和改进，以确保反洗钱工作的有效进行。在美国的银行业，会由独立的审计部门定期评估反洗钱合规制度，以确保其有效性并及时有效地发现新的风险因素。

　　1.审计必须独立进行，银行其他部门和一线.审计的人员一定具有充分的资质。

　　3.独立审计要做到：确定审计的总体覆盖面、频率是否与机构的风险状况相匹配。抽样是否能满足风险覆盖的需要。

　　4.审计结果直接向董事会报告，或者直接向指定的董事委员会（主要或全部由外部董事组成）报告。

　　5.评估监管规定中的客户尽职调查政策、程序和流程的充分性及有效性；是不是满足所在司法管辖区的适用法律法规。

　　2.审查用于反洗钱监测的源数据是不是完整、准确、及时，其对应的流程是否确保了以上描述的目标的达成。

　　3.评估用于建立和分析预期行为或筛选标准的方法，触发的阙值设计是否合理。

　　4.审查反洗钱管理信息系统的完整性和准确性。如果适用，审查应包 括相关第三方独立系统的充分性验证和涉及人员的资质。

　　6.对以往检查察觉缺陷进行跟踪审计，确保管理层已及时进行改进。评估对异常交易的调查和移交的政策、程序和流程是否合理。

　　7.对生成多次可疑交易报告的账户进行审核检查的政策的有效性，包括后续控制措施是不是到位，账户关闭流程是不是合理。